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Comecei a investir em ações nos EUA! – Introdução às corretoras americanas, envio de dinheiro para o exterior, plataformas, plano de trade e IR

Faaaaaala galera!!

Hoje estou empolgado porque oficialmente virei um investidor (ou melhor, trader) internacional! Há umas 2 semanas atrás surgiu o assunto entre os colegas de comprar ações nos EUA e eu acabei animando com o tema. Então fui atrás de mais detalhes de tudo relacionado a isso, fiz um intensivão e já comecei a fazer os trades, sendo essa sexta-feira a minha primeira compra! Bem, eu sou assim, quando há um tema que me interesso eu vou fundo nele e tendo fazer acontecer o mais rápido possível.

Resolvi finalizar todo processo de estudo e prática inicial antes de postar a respeito no blog, para já ter um conteúdo mais razoável e poder ajudar em alguma dúvida que os colegas possam ter. Óbvio que ainda sou novato no esquema, então o que eu não souber eu posso ir atrás para aprender também.

Como o título sugere, esse post será somente uma introdução a alguns temas que pesquisei nesse período. Não tenho a pretensão de me aprofundar em nada de EUA ainda, isso só virá com o tempo em estudo e prática.

Vamos aos temas.

 

Motivos para compras ações nos EUA

A primeira pergunta básica desse assunto é: “Mas por que investir na bolsa de valores americana? Com tantas empresas disponíveis no Brasil, não é suficiente?”. Bem, sinceramente esse sempre foi meu ponto de vista, quando também nunca me dispus de buscar mais informações até hoje.

Então os motivos que eu vejo são:

1) Investir na maior economia do mundo

A economia americana é de longe muito maior que a brasileira, além de muito mais sólida, e isso se reflete na bolsa de valores. Também com muito mais estímulos do governo do que aqui, menos impostos e empecilhos, muitas empresas prosperam ano a ano.

2) Quantidade de empresas

Enquanto aqui temos aproximadamente 400 empresas listadas na bolsa de valores, nos EUA tem aproximadamente 9 mil, considerando as bolsas NYSE, Nasdaq e AMEX. Então é uma infinidade de opções de escolha.

3) Probabilidade de ter ações bombando

Um ponto derivado do anterior é que numa amostragem de 9 mil empresas, a probabilidade de ter pelo menos 1% ou 0,5% bombando em forte tendência de alta é grande. E 1% equivale a 90 empresas, o que já é mais que suficiente para filtrar liquidez e outros pontos e ainda sobrar umas boas opções de escolha.

4) Alternativas de investimento quando o momento do Brasil estiver ruim

Com questões políticas e econômicas mais delicadas em nosso país, haverá muitos momentos em que nossa economia ficará praticamente estagnada, como ocorreu por longos 6 anos de 2010 a 2015. Esse período gerou pouquíssimas boas opções de investimentos na bolsa. Em contrapartida, no mesmo período a economia americana estava indo relativamente muito bem, a bolsa subindo ano após ano, portanto houve muitas oportunidades nos EUA onde o dinheiro poderia ter sido muito bem rentabilizado ao invés de praticamente estagnado no Brasil.

5) Dolarizar os investimentos

Para investirmos nos EUA precisamos fazer um câmbio e depositar dólares na corretora americana. Portanto todo lucro e saldo na conta obviamente será em dólares. Com isso além dos possíveis lucros provenientes das ações, teremos uma proteção cambial, onde se o dólar se valorizar ao longo do tempo perante ao real (o que historicamente é o que acontece e tende a continuar acontecendo), esse nosso montante no exterior também será ajustado na mesma proporção.

6) Proteção política

Nem preciso me alongar nesse tema que todo mundo já conhece bem. Historicamente já tivemos uma série de problemas políticos no país, inclusive até de confisco de dinheiro. Portanto ter um dinheiro legalmente no exterior promove uma proteção nesse aspecto.

 

Corretoras

Uma vez decidido investir nos EUA o próximo passo é escolher uma corretora. Aqui dou um breve resumo da minha pesquisa. Aos que quiserem ir mais a fundo, recomendo uma pesquisa mais detalhada na internet.

Depois de pesquisar em diversos sites de reviews, artigos e vídeos de depoimentos e opiniões no Youtube, fiquei com 3 finalistas: Charles Schwab, TD Ameritrade e E*Trade. São 3 das maiores e mais bem conceitudadas do país. Todas tem corretagem zero para ações e sem taxas de custódia e inatividade. Também é possível operar as 3 bolsas (NYSE, Nasdaq e AMEX) nessas corretoras.

Outra gigante que com certeza faria parte da lista é a Fidelity, que é excelente também, porém não está aceitando mais contas de estrangeiros, portanto ficará fora da lista pra gente.

A corretora Interactive Brokers não é das maiores mas é bem famosa especialmente entre traders, principalmente pela vasta opções de mercado a operar que não se restringe só ao americano. Porém ela cobra taxa de custódia mensal e taxa de inatividade quando não faz trades no mês, além de pagar corretagem também. No plano IBKR LITE a corretagem é de graça, mas estrangeiro não pode optar por esse plano.

A Avenue está bem famosa aqui no Brasil pois o dono dela é um brasileiro, é o ex-dono da corretora Clear, então é uma corretora feita para brasileiros, com site em português, atendimento em português. Tem outras facilidades como envio de dinheiro através de TED entre bancos no Brasil e dinheiro entrando na conta americana em minutos ou poucas horas, além de um relatório detalhado de declaração de IR no Brasil, o que pode ser muito útil. Apesar disso as desvantagens são que a corretagem não é gratuita e também não pode operar todas as ações do mercado americano, somente as X com maior liquidez (não sei a quantidade exata).

Então falando das 3 finalistas, todas são top e estaria bem em qualquer delas, mas tem que escolher uma só. Pelo que vi, entre essas 3, a galera diz que a E*Trade é a mais simples e não aparece nos topos dos rankings, que normalmente estão Charles Schwab e a TD Ameritrade. Portanto me concentrei mais entre essas 2. Inclusive a E*Trade foi comprada esse ano (2020) pelo grande banco Morgan Stanley.

Antes de continuar, um contexto importante no mercado americano de corretoras. Havia algumas corretoras que ofereciam taxa zero de corretagem, pelo que vi começou com Robinhood. É até uma corretora bem conceituada, não tão grande, mas que funciona legal e a galera curte. Entre as corretoras grandes, todas cobravam taxas. Aí no ano passado (2019) a Charles Schwab anunciou taxa zero para ações e para não ficarem atrás as demais gigantes também anunciaram na sequência – TD Ameritrade, E-trade e Fidelity. Então isso começou a afetar o mercado e as corretoras de certa forma, foi um marco importante no país, inédito.

Outro contexto importante que esse ano de 2020, a Charles Schwab anunciou a compra da TD Ameritrade! É uma compra absurdamente grande e que dizem que deve demorar anos para as corretoras se integrarem de verdade, e não se sabe se os clientes da TD vão migrar para a Schwab ou se as empresas permanecerão independentes, como a XP e Rico aqui no Brasil.

Agora voltando a escolha. As duas finalistas – Charles Schwab e TD Ameritrade – estão no topo do ranking de todos os sites e vídeos e análises, cada um prefere uma de acordo com o perfil e experiêcia.

O que parece ser indiscutível é que para os traders – swing trader e day trader – a plataforma da TD Ameritrade chamada “thinkorswim” é uma das melhores do país, então provavelmente ela seria a melhor opção. Mas para mim que farei um esquema de position trade de longo prazo, praticamente nem usarei a plataforma, portanto não foi o ponto mais importante da decisão. O home broker de ambas as corretoras são bem parecidos, é um sistema web bem mais simples que o nosso aqui, e é provavelmente esse que eu usaria para colocar minhas ordens, igual faço no HB da XP aqui.

Apesar de muitos elogios das 2, inicialmente eu acabei escolhendo a Charles Schwab para abrir conta, pelos seguintes motivos:

– Encontrei alguns vídeos de traders americanos falando que após anunciar corretagem zero, a qualidade em geral da TD Ameritrade caiu razoavelmente. Isso inclui: lag nas cotações, atraso no envio de ordens, suporte piorado, ferramentas travando. O que era uma corretora impecável até então, com prêmios de melhores ordens no mercado, começou a sofrer declínio após a mudança. Estão falando que deve ter aumentando muito o número de clientes e ordens após a mudança e não estão aguentando apropriadamente. Isso pode ser temporário somente até a empresa se ajustar.

– A receita proveniente de corretagem na TD Ameritrade era mais de 60% do faturamento da empresa, então essa mudança afetou profundamente a receita. Vi muitos vídeos da galera discutindo como a empresa ia sobreviver com esse declínio de mais da metade da receita. Já a Charles Schwab é uma mega instituição com diversas áreas financeiras de atuação (como a XP) e a corretagem era aproximadamente 15% do total da receita, então o impacto foi muito pequeno. Talvez tenha sido até uma estratégia da Schwab de zerar a corretagem para justamente comprar a TD pelo baque sofrido, uma vez que as ações deles caíram absurdamente (isso é especulação minha somente).

– O atendimento da Charles Schwab é o melhor do país, entre todas as corretoras. Então mesmo esperando não precisar de usar, é bom ter uma corretora que oferece um bom atendimento, pois sabemos que quando o assunto é dinheiro, é muito importante.

– Como a TD Ameritrade foi comprada pela Charles Schwab, há grandes chances de haver muitas mudanças na TD Ameritrade para haver uma fusão, então pode afetar de alguma forma. E se há a possibilidade de todos serem migrados para a Charles Schwab no futuro, melhor já abrir conta nela de uma vez.

Então a Charles Schwab seria a primeira opção para abertura de conta. Mas ela tem um porém, ela exige um depósito inicial mínimo de US$ 25 mil! Então não achei interessante essa exigência, nem queria enviar esse dinheiro para fora, uma vez que hoje ficaria na faixa dos R$ 135 mil.

Portanto a minha escolha acabou sendo a TD Ameritrade. Eu já abri conta lá e comecei a operar nessa semana.

O processo de abertura de conta não é dos mais simplificados, inclusive eles pedem até para mandar fax dos documentos exigidos. Mas no fim dá tudo certo, eles não embaçam com nada.

Para mandar fax com os documentos, eu scaneei para o computador e enviei para a corretora através do site https://faxzero.com/ , que não tem custo nenhum.

Após finalizada a abertura da conta, eles mandam a senha por correio, o que pode demorar algumas semanas para chegar. Para agilizar, é possível ligar lá e pedir para te fornecerem uma senha temporária de acesso, aí eles te fornecem por telefone e você já consegue acessar.

Aqui deixo alguns vídeos brasileiros que falam como abrir conta lá em detalhes:

https://www.youtube.com/watch?v=RRjnqNFHEwE
https://www.youtube.com/watch?v=IHtm6RQMvqM
https://www.youtube.com/watch?v=T3L7uQ_sNkk

Minhas primeiras impressões foram:

– Tela de envio de ordens simples e tranquila de preencher. O mesmo para a tela de acompanhamento das ordens em aberto.
– Para ordens stops loss, tem um tipo de ordem chamada Stop Market, onde não precisamos preencher o preço de execução como fazemos aqui, preenchemos somente o preço de gatilho. Assim não tem risco de acontecer as famosas puladas de stop. Pretendo fazer um post específico sobre ordens em breve com exemplos práticos.
– A tal mega plataforma famosa deles “thinkorswim”, tem realmente muitos recursos na versão instalada no computador, mas para a parte de gráficos que nos interessa não achei muito boa, especialmente a facilidade de ficar mudando de ativos. Digamos que o nosso brasileiro ProfitChart é muito melhor para isso!
– Liguei uma vez suporte para pedir minha senha temporária e achei o atendimento muito bom. São muito educados e não falam muito rápido. Isso é num número internacional que tem no site, que inclusive é gratuito. Eu usei o Skype para ligar. O ponto negativo foi o tempo de espera para ser atendido, que demorou entre 10 e 15 minutos.

Aqui deixo alguns vídeos brasileiros que mostram como é a corretora:

https://www.youtube.com/watch?v=6iKxFQdop30
https://www.youtube.com/watch?v=DuyEdD1QFF4
https://www.youtube.com/watch?v=MTm-HWDYjQo

 

Envio de dinheiro para o exterior

O envio de dinheiro para o exterior é muito simples! Pode ser feito utilizando bancos ou casas de câmbio. Pesquisei taxas em alguns bancos grandes tradicionais, alguns bancos de porte um pouco menor, vários bancos digitais e nas principais casas de câmbio porém o mais simples, rápido e barato que encontrei é utilizando o serviço da empresa Remessa Online.

A Remessa Online é uma instituição financeira registrada no Banco Central. Quem quiser pode pesquisar mais a respeito dela na internet, vai ver que ela é séria e tem boa reputação, além de prestar um ótimo serviço. Já utilizei para fazer alguns recebimentos internacionais de serviços de TI prestados para o exterior e também foi tudo muito prático e tranquilo.

Eles usam a cotação do dólar comercial para fazer o câmbio e cobram somente 1,3% de spread, a menor do mercado. Fora isso sempre encontramos cupons na internet se buscarmos no Google, dando entre 5% e 15% de desconto nessa taxa.

Quando forem fazer o primeiro envio de dinheiro para o exterior, utilize o meu código de desconto RL3882 que te dará 50% de desconto na taxa. Obs: Quem me acompanha a mais tempo sabe que nunca fiz esse tipo de sugestão de afiliados ou coisa do tipo para ter benefícios com indicações que faço aos leitores do blog. Nesse caso estou fazendo primeiro porque é o serviço que realmente utilizei e vou continuar utilizando nas próximas transferências, tendo algum desconto ou não. Segundo porque vocês ganham um belo desconto se usar o cupom. E terceiro, que será uma consequência, eu terei algum pequeno benefício de desconto para mim também quando alguém utilizar esse código.

Além dessas vantagens todas, a Remessa Online ainda tem mais um facilitador pois já tem os dados da corretora TD Ameritrade pré-cadastrados, portanto quando for enviar, basta selecionar a TD como corretora e digitar o seu código de cliente, nada mais! Realmente muito simples!

Segue um vídeo mostrando essa operação na prática:

https://www.youtube.com/watch?v=pN527keUBK8

 

Plataformas

A corretora TD Ameritrade fornece a plataforma “thinkorswim” gratuitamente para operar. Ela tem disponível para download para Windows, a versão online web e para smart phones.

A versão para Windows é mega completa, tem muitos recursos e ferramentas agregadas. A parte de gráficos dela é bom mas não ótima, a usabilidade de navegação não é das melhores, além de não ser simples de ficar trocando de ativos através de uma lista por exemplo. Tem uma opção de screener mas para o meu objetivo não tem os dados que eu preciso. Além disso é uma plataforma não muito amigável e meio complexa de utilização. Não gostei e não devo usar.

A versão web é o oposto, muito simples com quase nada de recursos, basicamente as cotações e informações das ações, um gráfico e as boletas de ordens. Para mim poderia até ser interessante se não fosse o caso do gráfico ser bem ruim e em algumas questões mal feito. E se for só para emitir ordens, é mais fácil fazer pela página principal da corretora mesmo, como se fosse o home broker.

A versão mobile eu não cheguei a instalar mas pelos screenshots que vi parece ser bem interessante para prover cotações, ordens e gráficos quando não estamos no computador. Parece ser bem feito.

Eu pesquisei se havia alguma corretora que oferecesse o Metatrader 5 para bolsa de valores mas não achei nenhuma, só tem para Forex mesmo.

Eu queria que tivesse o Profit Chart da Nelogica lá, mas acho que não tem rs.

Eu sei que há muitos softwares nos EUA, eu acabei não focando em pesquisar a fundo isso. No fim das contas eu optei por utilizar a plataforma web do TradingView.

O TradingView deve ser a melhor plataforma de gráficos web do mundo. A qualidade é muito grande, com navegação fácil e uma imensidão de recursos. Muitos indicadores nativos e ainda tem uma biblioteca de milhares de indicadores feito por usuários. Também tem uma linguagem proprietária chama PINE que é possível criar indicadores customizados. Tem muitas ferramentas de desenhos e estudos.

Outro ponto crucial que me vez escolher o TradingView é o screener (ou rastreador). O screener é uma listagem de todas as ações do mercado americano onde é possível selecionas as informações que deseja mostrar, bem como fazer filtros diversos. É provavelmente o melhor do mercado também. E é através desse screener que eu baixo os dados para gerar o FR das ações americanas. Tentei através de vários outros sites mas nenhum me deu a facilidade e precisão desse.

O melhor de tudo é que o TradingView é gratuito! Para um uso mais básico que tem limite de indicadores por gráfico, layouts e outros mais, pode usar a vontade para acessar todas as ações do mundo, com atraso de 15 minutos nas cotações. Como eu planejo as operações com o mercado fechado, isso não tem importância para mim.

Eu provavelmente terei que usar a versão Pro paga do TradingView, principalmente para conseguir fazer download dos dados do screener, que não está disponível na versão free. Outro ponto é que no plano Pro eu consigo colocar até 5 indicadores no gráfico e no gratuito só 3. Com 5 indicadores eu consigo montar o layout do meu setup igual uso aqui no Brasil.

O plano Pro custa US$ 14,95 por mês porém normalmente depois que assina, eles oferecem um desconto de 50% assinando por 1 ano, portanto ficaria US$ 7,47 por mês somente. Os planos do TradingView podem ser comparados nesse link: https://br.tradingview.com/gopro/

 

Plano de Trade

Não consegui fazer nenhum estudo e backtest específico para o mercado americano, portanto a minha ideia inicial é usar a mesma estratégia que uso no Brasil, com os mesmos parâmetros de indicadores. Nos próximos dias eu pretendo fazer alguns backtests manuais com relação ao stop ATR para stop móvel das operações. Quero ver se a calibragem de 3,5 de multiplicador é adequada.

Com relação ao FR, como mencionei anteriormente o mercado americano tem quase 9 mil ações, então usar o FR até 90 como utilizo no Brasil, me retornaria uma lista de 900 empresas nos EUA! Então devido a quantidade de ações, vou filtrar as ações com FR 99 para cima (rsrs). Outro mundo mesmo! Eventualmente usar até 98 ou 97.

Vou gerar a lista do FR mensalmente e colocar no blog da mesma forma que faço para as ações da B3. Aqui eu deixo a prévia que gerei essa semana: FR_Acoes_EUA_2020-07-22.xlsx

Com relação ao risco por operação utilizado, não pretendo utilizar os 1% que utilizo no Brasil, pois como há muito mais opções de ações interessantes nos EUA, tenho a intenção de diversificar mais. Num primeiro momento vou começar utilizando um risco por operação de 0,33% sobre o capital total, o que deve me gerar uma carteira com 3 vezes mais ações que no Brasil. Terá um tempo de gerenciamento maior, mas eu não gosto da ideia de diversificar pouco e ficar de fora de várias oportunidades passando, então optei por esse valor mesmo. Esse capital total para controle de risco é somente meu capital disponibilizado para a corretora americana, farei 2 controles de riscos separados, um para carteira do Brasil e outro para EUA.

Uma característica importante da bolsa americana é que o lote padrão é de 1 ação, enquanto aí no Brasil é 100. Portanto mesmo com pouco dinheiro enviado, como a corretagem é grátis, usando o 0,33% de risco é possível comprar somente 1, 2 ou 10 ações, o que é um ponto muito positivo. Algumas corretoras ainda permitem comprar fração de 1 ação, como 0,2 ação.

Ainda não tenho definido qual a proporção do meu capital eu pretendo deixar investido nos EUA, talvez seja algo entre 10% e 20%, podendo ser maior em períodos de crises exclusivamente brasileira.

 

Imposto de Renda

Chegou a parte chata rs. Bem, chata mas necessária, afinal todos precisamos declarar nossos IR anualmente e pagar impostos mensais sobre ganhos de capital, seja no Brasil ou no exterior.

Eu como estou começando nesse mercado agora, não tenho a pretensão de detalhar muito como fiz no artigo recente referente a IR com operações no Brasil. Aqui vou dar simplesmente uma introdução no tema e o que esperar em termos gerais.

De cara eu já falo que SIM, para residentes brasileiros investindo no exterior, precisa pagar impostos sobre lucros!

Acredito que muita gente pense ou já tenha ouvido falar (inclusive eu mesmo já tinha ouvido isso) que o imposto deve ser pago somente quando o capital for repatriado para o Brasil. Porém em todo material que li e vi na minha pesquisa, essa informação não procede. O IR deve ser pago mensalmente da mesma forma que é feito em operações no Brasil. Ou seja, após encerrado um mês, deve ser apurado o ganho desse mês e o imposto deverá ser pago até o último dia útil do mês subsequente.

A alíquota sobre ganho de capital no exterior é de 15%, a mesma que no Brasil. Não vi nada falando sobre day trade, porém pelo que deu a entender a alíquota é única, não havendo diferença das operações. Essa alíquota é para ganhos até R$ 5 milhões, acima disso o imposto é maior e gradativo. Acho que a maioria de nós estaremos nessa alíquota por um bom tempo, certo? rs

A boa notícia é que há isenção de IR quando o total de vendas no mês tenha sido até R$ 35 mil. Veja bem, reais, não dólar.

Mais de US$ 100 mil – precisa declarar para o Banco Central (não é o IR da Receita Federal). Faz online pelo site do BC.

Para ganhos de capital no mês onde o total de vendas ultrapassar os R$ 35 mil, o lucro deve ser preenchido no programa GCAP (Ganhos de Capital) da Receita Federal. Aqui tem um ponto bem confuso que eu vi divergências em matérias e vídeos que pesquisei, que deve ser preenchido se os rendimentos auferidos foram em reais, em moeda estrangeira ou misto. Precisarei pesquisar mais a respeito sobre isso quando for declarar. Após fazer o preenchimento do mês, deverá de impresso o DARF para pagamento.

Os rendimentos de dividendos nos EUA incidem um imposto de 30% já retidos na fonte. Esse é um imposto americano. Mesmo esse rendimento precisa ser declarado no Brasil, apesar de não ter que pagar nenhum IR extra sobre ele. A declaração dever feita no programa Carnê Leão da Receita Federal. O rendimento deve ser declarado em reais, usando a tabela de conversão da Receita Federal, usando a cotação de compra do dólar do mês do recebimento. Se atentar para preencher a coluna Imposto Pago no Exterior a Compensar com o valor do imposto retido.

Na Declaração Anual de IR, deve ser declarado basicamente tudo, os mesmos tipos de informação para os investimentos nacionais. Todos os dados preenchidos nos programas GCAP e Carnê Leão podem ser importados pelo programa de Declaração Anual IRPF. Além das informações mencionadas até agora, outras que devem ser declaradas são as ações em custódia e saldo em conta na corretora. Para as declarações das ações em custódia em Bens e Direitos, deve ser considerado o preço pago em reais, usando a cotação do dólar no site do Banco Central do dia da compra.

Por fim, para que tem mais que US$ 100 mil no exterior precisa declarar anualmente para o Banco Central no site da Declaração de Capitais brasileiros no exterior (CBE). Essa declaração não é para fins de IR porém paga multa se não declarar.

Como vemos essa questão de IR de renda variável no exterior é mais complexa do que a de renda variável nacional, porém eu acho que não pode ser um motivo para não fazer esses investimentos. Na dúvida é melhor pedir a ajuda de um contador especialista no assunto.

Aqui deixo alguns materiais sobre o tema:

como-declarar-ativos-no-exterior.pdf – Um excelente material feito em parceria com o Credit Suisse
https://viverdedividendos.org/tudo-sobre-ganho-de-capital-em-investimentos-no-exterior/
https://www.youtube.com/watch?v=nFvaFN2Vhas
https://www.youtube.com/watch?v=DbaZIOuTiv4
https://www.youtube.com/watch?v=XjLw7GWX1Ck
https://www.youtube.com/watch?v=hgNbNIAr69s
https://www.youtube.com/watch?v=dYNfTI5ld_s

 

Aos que animarem em investir nos EUA, vamos caminhar juntos nessa nova jornada!

Abraços para todos e bons estudos e trades!

Rodrigo Sibin Lichti

Obs: As informações colocadas aqui são simplesmente meus registros pessoais, não são recomendações de investimentos para outras pessoas. Não sou profissional certificado de investimentos e não posso orientar nenhuma pessoa a comprar ou vender determinado ativo. Os comentários e respostas para os leitores são simplesmente trocas de idéias entre investidores.

  1. iagollima
    25 de julho de 2020 às 20:04

    Muito booooom! Acompanhando aqui Rodrigo. O site é espetacular. Muito obrigado.

  2. Sergio Nunes
    25 de julho de 2020 às 20:54

    Parabéns pela nova missão Grande Rodrigo ! Tamo sempre junto aqui e lá no whats! Abs

  3. Renata da Costa
    25 de julho de 2020 às 22:08

    Muito legal, Rodrigo! Parabéns pelo foco e sucesso!

  4. 25 de julho de 2020 às 22:31

    O post mais completo e bem escrito sobre investimento em ações no exterior. Parabéns Rodrigo!

  5. Wesley
    26 de julho de 2020 às 8:22

    Bom dia, Rodrigo.
    Também abri conta na TD e na IKBR, o lance que pegou para min na Interactive foi o custo para ter acesso aos dados e rodar ferramentas na plataforma, no meu caso o custo era de US$48.00/ mês. Aí foquei na TD, onde tenho tudo que preciso a custo zero. O que mais pegou foi a demora, minha cartinha com a senha demorou mais de um mês para ser entregue aqui em casa pelos correios. Você deu sorte de fazer tudo em duas semanas rsrsrsr. Depois de tudo na mão minha experiência tem sido das melhores.
    Em princípio pesei em rodar o mesmo sistema que uso aqui no Brasil, que é quase uma cópia do seu. Tive muita dificuldade em rodar o FR, mas com um pouco de insistência consegui fazer isso de graça e dentro do próprio MT5. Só era bastante lento devido ao volume de dados (pensa, histórico completo de milhares de empresas… rsrsrsr). Mas o que me chamou a atenção foram as Penny Stocks a volatilidade desses papeis é simplesmente louca, já presenciei rampas de mais de 500% em um dia, tanto para cima quanto para baixo. Estou tentando criar um setup para operar nessas ações, geralmente se opera um trade por dia, logo no início do pregão. Já estou há três meses estudando e passei a fazer uma estatística de operações diárias simuladas pretendo começar a operar de verdade logo.
    Para remessas de maior valor utilizo o site da Cotação, para mim o melhor custo benefício, para remessas menores utilizo a TranferWise.

    • 26 de julho de 2020 às 11:17

      Show Wesley! Muito obrigado pelo depoimento, será útil para mim e para os demais amigos.

      Só para entender, hoje você ainda usa a IB para alguma coisa? Algum ferramental de lá?

      Na verdade foram menos de 2 semanas, foram uns 9 dias! Como eu disse no texto, eu liguei lá e pedi minha senha, então já saí usando.

      Através de onde você usa o MT5 para cotações das ações americanas? Mas realmente usar o MT5 para gerar o FR vai ser um parto, pq ele precisa carregar todo histórico de cada ação, ele não é eficiente para esse tipo de operação.

      Essas penny stocks (ações de centavos – famosos micos no Brasil) são das 3 bolsas? Eu não recomendaria se for do OTC, que são de mercados de balcão não regulamentados. (Vide início do filme O Lobo de Wall Street!)

      Qual o spread do dolar comercial que você paga na Cotação e quais mais taxas? Eu cheguei a cotar lá no passado e não era das melhores taxas. TransferWise eu nunca usei mas é o concorrente direto da Remessa Online, as taxas são muito boas tb e tem boa repoutação na internet.

      Abraços!

      • Wesley
        26 de julho de 2020 às 14:29

        Pois é, Rodrigo.
        É sempre bom contribuir com aquele que foi fundamental na minha “Jornada Trade” e com todos que acompanham este canal!
        IB foi o primeiro broker que abri conta. Com eles o procedimento foi muito fácil, inclusive para linkar a conta corrente que mantenho em um banco lá. Assim as transferências da CC pra a IB são sem custo. Faço da mesma forma na TD.
        O meu maior investimento nessa fase seria o tempo dispendido nos estudos das ferramentas disponibilizadas. Todas as plataformas que tive contato são bem chatinhas e sabia que seria uma batalha, inclusive, com a IB. Quando vi o custo que teria com a plataforma na IB decidi não investir meu tempo e buscar uma alternativa mais em conta. Coloquei 20 dólares na conta e deixei a IB para um momento futuro, talvez. Então não utilizo mais.
        O lance do FR pelo MT5, foi uma saga, rsrsrsrs. Você também deve ter pesquisado muito sobre isso, rsrsrsrs. Nessa busca de informações minha esposa inclusive fez uma pergunta sobre isso aqui no blog, talvez você lembre. Depois de um tempo achei um print do MT5 , da tela dos ativos listados, em um fórum de forex, já estava atirando pra todo lado….rsrsrsrs. No print tinha NASDAQ E NYSE e pude ver o broker também, então segurei firme essa informação e fui atrás, rsrsrs. Mas, deixando de blá blá blá, é só abrir uma conta demo no just2trade ( https://just2trade.online/ ) e configurar ela no MT5, pronto! Tem dados de bolsas de muitos países UK, USA, Canada, Japão, Hong Kong, Singapura….. Fiz um arquivo .set das ações que estavam no meu foco na NASDAQ e NYSE, depois te mando no email. Mas no fim das contas é isso, tem que ter um pouco de paciência para usar.
        Meu foco é basicamente NASDAQ e pretendo operar somente ações listadas não vou mexer com Pink Sheets. Nas minhas simulações, poucas vezes meu scanner apresentou uma ação abaixo de 1 dólar, o critério do volume quase sempre elimina essas.
        Meu spread no câmbio pela Cotação é em torno de 0,7% do comercial, acho que devido ao histórico que tenho com eles, e sem contar o IOF. Quando envio pela Cotação meu banco de lá cobra uma taxa de 15 US$ para receber remessa internacional. Então Só envio assim quando o valor é alto e dilui essa taxa. Para valores pequenos envio pelo TransferWise, que para meu banco aparece como uma transferência local e não tem a referida tarifa.
        Dentre vários estudos que tenho feito esse canal tem me ajudado bastante. ( https://www.warriortrading.com/day-trading/#toc1 )
        Abraços!

    • 28 de julho de 2020 às 20:03

      Opa bacana, ótimo depoimento em detalhes. Vou acessar esses sites e ver o esquema do MT5!
      Esse seu câmbio foi excelente, muito raridade uma cotação dessa, mas com certeza não será para nós meros mortais kkk Provavelmente já tem que chegar com um valor grande ou já ter um relacionamento com o banco. Mas bom saber para deixar guardado aqui.
      Valeu!

  6. Marcelo Silva
    26 de julho de 2020 às 9:45

    Fala Rodrigão!

    Excelente post, como sempre! Muito detalhado, bem explicado, fundamentado e com as justificativas de cada escolha, muito show! Parabéns!! Você é bem detalhista e criterioso em suas escolhas.
    Sempre ouvi falar muito sobre as facilidade da Avenue, e já estava inclinado em começar por ela, mas depois de tudo o que li aqui é melhor, mais seguro e mais confiável acompanhar o mestre, ainda mais com o comentário de nosso assessor, rsrsrsr…

    Obrigado por sempre compartilhar conosco as suas descobertas e ponto de vista, isso facilita muito na tomada de decisão.

    Forte abraço!

    #tamojunto

    • 26 de julho de 2020 às 11:02

      kkkkkk
      Fala Marcelão! Muito obrigado pelas palavras.
      A Avenue não deixa de ser uma boa opção, só tem que pesar os prós e contras na escolha. Um ponto extra que pesa é que ela é uma corretora nova, então não tem um histórico de segurança.
      Abraços!

  7. Robério Cavalcante
    26 de julho de 2020 às 11:51

    Sensacional, Rodrigo!

    Ainda não tenho um cacife para investir no exterior, mas vou trabalhar incessantemente para tê-lo.

    Deixo aqui meus elogios e agradecimentos por seus magníficos trabalhos na areá de finanças. A cada dia aprendo mais com você. Para mim, o melhor BLOG do Brasil.

    Desejo-lhe muito sucesso!!!

    • 26 de julho de 2020 às 15:09

      Fala Robério!

      É mais uma questão de decisão pessoal de investir fora do que financeira. Porque não precisa ter muito para investir fora, tendo uns R$ 2 milhões somente já é possível. kkkkkkk brincadeira! Com apesar US$100 (em torno de R$540) já é possível comprar algumas ações nos EUA, que custam abaixo de US$20, pois o lote padrão é 1 somente. Como a corretagem é zero, se comprar US$20 em ações ou US$20.000 não terá diferença nessa questão.

      Mas quem está iniciando na bolsa de valores valores brasileira, o melhor é focar por alguns anos aqui para depois pensar em ir para fora. Minha opinião.

      Muito obrigado pelos elogios e boas energias!

      Sucesso a todos nós, vamos caminhando juntos.
      Abraços

  8. Julio
    28 de julho de 2020 às 20:40

    Rodrigo, seu post caiu como uma luva para mim, visto que estava estudando para seguir o mesmo caminho. Pretendo concentrar aportes mensais (talvez até bi ou trimestrais, dado os custos cobrados pela corretora com a transferência – bem salgados por sinal) nos EUA para diluir o efeito do cambio, pois muitos defendem que a tendência do dólar é de queda dado o aumento da liquidez promovida pela FED. Como uso o Amibroker, pretendo usar a base de dados da Norgate, pois tenho interesse em fazer backtest. O custo da base de dados é salgado (~ USS 350 por seis meses, para ter acesso ao histórico de cotações desde 1990 e ajustar o backtest, e ~USS 270 anuais depois), porém vou entender como um custo “pedagógico”. O atual panorama político (presidente autoritário, militares na política e etc) e econômico (selic extremamente baixa, inflação não refletida no índice oficial, déficit fiscal, aumento de impostos e etc) do Brasil é desanimador. Acredito que diversificar é fundamental para o investidor e os sofridos anos Dilma na bolsa são prova disso. Além disso, o patrimônio em moeda forte é bom para viajar e para proteção em caso descontrole inflacionário.

    • 29 de julho de 2020 às 9:33

      Fala Julio, bacana que te ajudou um pouco nesse seu início de pesquisa!

      Eu transferi pela Remessa Online e recebi pela corretora TD Ameritrade e não houve nenhuma taxa fixa por nenhuma delas, então tanto faz o valor transferido.

      Sim, alguns falam da desvalorização do dólar por causa da ação do FED, mas ao mesmo tempo o real pode desvalorizar também, então o câmbio com o dólar ainda pode ficar positivo. Enfim, mas mesmo que desvalorize deve ser algo de médio prazo, meses ou poucos anos. Pelo que já ouvi alguns especialistas, no longo prazo com o passar dos anos, o dólar tende a sempre aumentar com relação ao real, porém obviamente com desvalorizações intermediárias.

      Você tem razão, as vezes precisamos investir para obter recursos para fazermos nossos estudos e testes. Se interessar, o amigo Wesley deu a dica acima que tem MetaTrader 5 gratuito na corretora https://just2trade.online/ , portanto daria para fazer muitos testes e não precisar desembolsar nenhuma grana.

      Você tem razão nos seus motivos, com a instabilidade e incerteza em geral no país, investir fora faz sentido para proteção e também lucros em momentos ruins no Brasil.

      Vamos conversando e vai contando sua experiência.

      Abraços

  1. 4 de agosto de 2020 às 23:51

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